一(yī)、培訓背景

    2017年(nián)以來，銀行(xíng)業保險業市(shì)場亂象整治工作取得明顯成效，為(wèi)統籌疫情防控和(hé)經濟社會恢複發展奠定了堅實基礎。為(wèi)深入貫徹落實黨中央、國(guó)務院決策部署，鞏固拓展亂象整治成果，夯實銀行(xíng)保險機(jī)構穩健合規經營的(de)根基，銀保監會2021年(nián)6月印發《關于開展銀行(xíng)業保險業“內(nèi)控合規管理(lǐ)建設年(nián)”活動的(de)通知》。

《通知》明确，內(nèi)控合規管理(lǐ)建設必須常抓不懈、久久為(wèi)功，“內(nèi)控合規管理(lǐ)建設年(nián)”活動重在壓實銀行(xíng)保險機(jī)構主體責任，将常态化的(de)強內(nèi)控、促合規與階段性的(de)補短(duǎn)闆、除頑疾相結合。一(yī)是突出黨建引領，确保重大決策部署落到實處；二是突出頂層合規，強化公司治理(lǐ)主體履職盡職；三是突出問題導向，破解重點領域屢查屢犯頑瘴痼疾；四是突出關鍵少數，狠抓重要崗位關鍵人員教育管理(lǐ)；五是突出常态治理(lǐ)，深化內(nèi)控合規管常管長(cháng)機(jī)制建設。要求各銀行(xíng)保險機(jī)構牢固樹立“內(nèi)控優先、合規為(wèi)本”的(de)理(lǐ)念，高(gāo)級管理(lǐ)人員要帶頭合規、率先垂範，促進內(nèi)控合規要求內(nèi)化于心、外化于行(xíng)，持續提升內(nèi)控合規管理(lǐ)水平。為(wèi)推動保險業合規工作的(de)進一(yī)步開展，制定保險業2022年(nián)監管政策介紹與合規要求解讀系列培訓方案。

二、培訓課程設置

三、主要課程介紹

《保險業監管發展曆程與當前監管重點分析》

課程簡介：回顧中國(guó)保險業監管的(de)發展曆史，進而分析中國(guó)保險監管的(de)目标、原則和(hé)理(lǐ)念，重點闡述中國(guó)保險監管的(de)體制，包括監管的(de)思路、內(nèi)容、手段、法律法規體系及當前監管重點分析等。

《保險業反洗錢現場檢查規程及相關案例分析》

課程大綱：

一(yī)、現場檢查的(de)法律依據

1.《中國(guó)人民銀行(xíng)反洗錢調查實施細則（施行(xíng)）》

2.《關于進一(yī)步加強金融機(jī)構反洗錢工作的(de)通知》

3.《中國(guó)人民銀行(xíng)執法檢查程序規定》

4.《支付機(jī)構反洗錢和(hé)反恐怖融資管理(lǐ)辦法》

5.《中國(guó)人民銀行(xíng)關于加強金融從業人員反洗錢內(nèi)控建設的(de)通知》

二、現場檢查的(de)程序

1.反洗錢現場檢查的(de)主要程序

2.反洗錢現場檢查的(de)法律依據

三、反洗錢檢查原則與工作方法

1.反洗錢檢查的(de)原則

2.反洗錢檢查的(de)工作方法

四、現場檢查常見問題與處罰實踐經驗

1.全國(guó)反洗錢現場檢查發行(xíng)的(de)主要問題

2.近年(nián)來總行(xíng)現場檢查處罰情況

《财産險行(xíng)業違法違規案例剖析與合規經營工作要點》

課程簡介：針對當前财險業監管的(de)基本形勢進行(xíng)介紹，然後詳細基層公司若幹類合規風險，如(rú)銷售風險、業務風險、财務風險、其它風險等，并在此基礎上提出每一(yī)類風險點的(de)具體表現、相關案例、制度依據、防範方法。

《保險監管現場檢查流程與側重點分析》

課程簡介：對《現場檢查立項和(hé)實施程序規定（試行(xíng)）》的(de)七章(zhāng)五十七條，涉及總則、檢查立項、檢查準備、檢查實施、檢查處理(lǐ)、檢查檔案整理(lǐ)以及附則進行(xíng)詳細解讀。

通過培訓使參訓人員認識到現場檢查是監管流程的(de)重要組成部分，可(kě)通過發揮查錯糾弊、校驗核實、評價指導、警示威懾等作用，有(yǒu)效履行(xíng)監管職責。

《2022年(nián)度金融機(jī)構反洗錢新政策解讀》

課程簡介：授課內(nèi)容針對2022年(nián)2月中國(guó)人民銀行(xíng)、公安部、國(guó)家監察委員會、銀保監會等11部門聯合印發《打擊治理(lǐ)洗錢違法犯罪三年(nián)行(xíng)動計劃(2022-2024年(nián))》整體要求部署進行(xíng)解讀。

《保險消費者權益保護相關監管政策解讀》

課程大綱：

一(yī)、保險消費者權益保護工作相關政策解讀

1.保險消費者及其權益

2.保險消費者權益保護工作必要性

3.保險消費者權益保護重要文件介紹

4.當前保險消費者權益保護工作的(de)要點 

二、《銀行(xíng)業保險業投訴管理(lǐ)辦法》、

《銀行(xíng)業保險業舉報管理(lǐ)辦法》中重點條款解讀

三、投訴處理(lǐ)的(de)原則、方法和(hé)溝通技巧

四、如(rú)何有(yǒu)效全面降訴、維護社會良好形象

《人身險業違法違規行(xíng)為(wèi)行(xíng)政處罰案例分析》

課程簡介：合規是解決問題的(de)，不是産生問題的(de)。

第一(yī)部分課程開始首先以互動的(de)方式收集大家最常見、最苦惱的(de)合規問題是什麽？

第二部分詳細闡述當前保險業的(de)監管形勢，分析銀保監合并下行(xíng)業監管的(de)新要求，在此基礎上分析大家提出的(de)合規問題産生的(de)根源是什麽？

第三部分講解壽險經營中常見的(de)法律實務問題，并指出每一(yī)類風險點的(de)具體表現、相關案例、制度依據、防範方法。

《保險監管現場檢查規程與要點分析 》

課程簡介：針對當前人身險監管的(de)基本形勢進行(xíng)介紹，然後細化基層公司若幹類合規風險，如(rú)銷售風險、業務風險、财務風險、其它風險等，并在此基礎上提出每一(yī)類風險點的(de)具體表現、相關案例、制度依據、防範方法等方面講授。

《國(guó)有(yǒu)金融企業數字化轉型形勢下的(de)大聯合監督》

課程大綱：

1.十八大以來國(guó)有(yǒu)企業的(de)監管思路及監管導向（2012-2022）

2.基于供給側改革“1+N”制度體系的(de)頂層設計

3.從國(guó)資委新設三大監管局看國(guó)企風險管理(lǐ)新思路

4.關于國(guó)有(yǒu)企業風險管理(lǐ)三道(dào)防線的(de)前沿理(lǐ)論：大聯合監督機(jī)制

5.提升對國(guó)有(yǒu)企業操作風險、道(dào)德風險識别和(hé)量化的(de)能力

6.數字化在國(guó)有(yǒu)企業大聯合監督上的(de)實戰運用

《中國(guó)銀保監會關于開展銀行(xíng)業保險業“內(nèi)控合規管理(lǐ)建設年(nián)”政策解讀》

課程大綱：

1.從風險為(wèi)本的(de)視(shì)角解讀銀保監會文件出台背景

2.公司治理(lǐ)主體履職盡職的(de)頂層合規

3.解決重點領域屢查屢犯的(de)問題導向

4.重要崗位關鍵人員的(de)約束管理(lǐ)，突出關鍵少數

5.“內(nèi)控優先、合規為(wèi)本”的(de)長(cháng)效機(jī)制

《金融行(xíng)業高(gāo)級管理(lǐ)人員職業操守及自(zì)我約束》

    課程大綱：

1.以利益和(hé)維穩雙線驅動的(de)伴随式精準風控

2.高(gāo)級管理(lǐ)人員職業生涯的(de)算賬經營

3.從三個區分開來到領導幹部責任認定的(de)運用

4.從管住自(zì)己的(de)嘴到管好手下的(de)人

《金融行(xíng)業高(gāo)級管理(lǐ)人員法律風險應對策略》

    課程大綱：

1.金融企業從業人員的(de)《民法典解讀》

2.正确理(lǐ)解風險、危險與冒險的(de)底層邏輯

3.基于《犯罪心理(lǐ)學(xué)》視(shì)角的(de)法律人員風險的(de)應對策略

4.從身邊的(de)案例看金融從業人員的(de)罪與罰

《金融行(xíng)業管理(lǐ)人員廉政及反腐警示教育》

    課程大綱：

1.了解後疫情時代廉政反腐工作的(de)再升級和(hé)再轉型

2.掌握基于心理(lǐ)學(xué)的(de)訪談方法論

3.完整的(de)三重一(yī)大及八項規定腐敗案例（從方案到報告，從整改到問責）

4.職業經理(lǐ)人的(de)三個負責和(hé)職業生涯的(de)算賬經營

《金融行(xíng)業聲譽風險應對及高(gāo)級管理(lǐ)人員自(zì)我保護》

    課程大綱：

1.後疫情時代聲譽風險管理(lǐ)工作的(de)再升級和(hé)再轉型

2.掌握基于心理(lǐ)學(xué)的(de)媒體危機(jī)公關方法論以及高(gāo)管自(zì)我保護

3.銀保監會《聲譽風險管理(lǐ)辦法》解讀（規則武器化）

4.媒體危機(jī)公關的(de)思路和(hé)套路（自(zì)我約束與反制策略）

《風險為(wèi)本視(shì)角下金融行(xíng)業合規能力建設的(de)頂層設計》

    課程大綱：

1.全面了解金融行(xíng)業合規管理(lǐ)體系及風險管控理(lǐ)念（對标華為(wèi)）

2.正确理(lǐ)解風險、危險與冒險的(de)底層邏輯

3.了解金融行(xíng)業舞弊案件的(de)突破點及風險點

4.管理(lǐ)人員面對的(de)兩大實質性風險：下對上的(de)聲譽風險、上對下的(de)監管風險

5.管住關鍵人和(hé)關鍵事的(de)頂層設計

《銀保監系統監管處罰案例分析與金融企業運維風險防範》

課程大綱：

1.從身邊的(de)案例看身邊的(de)風險

2.基于監管導向的(de)內(nèi)部控制自(zì)我免疫的(de)思路和(hé)套路

3.提升對操作風險、道(dào)德風險識别和(hé)量化的(de)能力

4.提升高(gāo)管及風險管理(lǐ)人員的(de)自(zì)我保護

《金融行(xíng)業分支機(jī)構迎檢沙盤實戰演練》

課程大綱：

1.解讀銀保監會《現場檢查管理(lǐ)辦法》

2.基本認知

3.見面會溝通的(de)障礙和(hé)溝通三不原則

4.換位思考下的(de)問題：溝通不隻是為(wèi)了解決問題，更是彼此成全

5.沙盤收獲：化危機(jī)為(wèi)轉機(jī)，學(xué)會做(zuò)好自(zì)我保護

《金融行(xíng)業中高(gāo)層管理(lǐ)人員履職能力再提升》

課程大綱：

1.認知風險管理(lǐ)應具備的(de)正确觀念、心态和(hé)角色定位

2.掌握計劃、命令、控制、協調等管理(lǐ)的(de)四個關鍵步驟

3.掌握以OJT為(wèi)中心的(de)培養和(hé)啓發員工的(de)流程、工具和(hé)方法

4.基于心理(lǐ)學(xué)的(de)溝通、激勵，掌握人性的(de)底層邏輯

5.認知領導與管理(lǐ)的(de)區别，學(xué)習從管理(lǐ)者轉型為(wèi)領導者

《金融行(xíng)業分支機(jī)構反腐及反舞弊案例剖析》

課程大綱：

1.基于反舞弊的(de)內(nèi)控頂層設計的(de)思路和(hé)套路

2.提升對操作風險、道(dào)德風險識别和(hé)量化的(de)能力

3.提升高(gāo)管及風險管理(lǐ)人員的(de)自(zì)我保護

4.關于反腐反舞弊基本戰術：大聯合監督機(jī)制

《金融行(xíng)業基層管理(lǐ)人員合規風險防範》

課程大綱：

1.增強基層管理(lǐ)工作人員的(de)風險意識、責任意識和(hé)廉政意識

2.促使基層管理(lǐ)人員認親廉政風險點，認知職業道(dào)德對企業和(hé)對個人的(de)價值，理(lǐ)性面對并處理(lǐ)好職場的(de)利益和(hé)關系

3.明确銀保監會監管風險點的(de)識别和(hé)規避，明确舞弊防控措施，實現關口前移、預防在先，逐步建立基于财務人員自(zì)我保護的(de)風險防控機(jī)制

4.通過身邊的(de)案例掌握職場之“道(dào)”，給管理(lǐ)人員輸入更多正能量，形成追求卓越和(hé)終身學(xué)習的(de)風險管理(lǐ)驅動力

《保險行(xíng)業銷售人員行(xíng)為(wèi)準則及自(zì)我保護策略》

課程大綱：

1.保險行(xíng)業銷售人員基本行(xíng)為(wèi)準則

2.銀保監會嚴格規範保險銷售行(xíng)為(wèi)的(de)十條紅(hóng)線

3.從銀保監監管處罰看銷售人員違規案例

4.保險銷售人員的(de)的(de)底層邏輯及10大心理(lǐ)法則

5.保險銷售人員自(zì)我保護實戰應用策略

四、主講師資簡介

本項目課程由保險行(xíng)業監管與保險機(jī)構合規研究院研發，彙聚了多名監管幹部、資深專家、學(xué)院教授完成項目設計、課程開發及授課工作。現将部分主講師資介紹如(rú)下：

黃老師從事保險及監管工作20多年(nián)（其中人身險監管工作經曆11年(nián)），曾先後供職于銀行(xíng)、保險機(jī)構以及原保監局、原保監會工作，合著出版《銀行(xíng)保險實務》、《團體保險理(lǐ)論與實踐》等書籍，黃老師擁有(yǒu)較豐富的(de)人身險理(lǐ)論、業務、管理(lǐ)及監管工作經驗。

黨老師在中國(guó)人民銀行(xíng)系統工作多年(nián)，曾任中國(guó)人民銀行(xíng)省級分行(xíng)反洗錢處副處長(cháng)，現任中國(guó)人民銀行(xíng)省級分行(xíng)反洗錢處調研員。

胡老師曾任原保險監管系統幹部，針對行(xíng)業監管形勢非常熟悉，對違規問題處罰的(de)依據和(hé)标準有(yǒu)深刻的(de)理(lǐ)解，同時有(yǒu)豐富的(de)基層機(jī)構的(de)現場檢查經驗。

徐老師從事保險工作39年(nián)，曾在保險機(jī)構、省級保險行(xíng)業協會和(hé)銀行(xíng)保險糾紛處理(lǐ)調解中心工作； 榮獲優秀共産黨員、巾帼建功能手、優秀櫃面經理(lǐ)等光榮稱号；參與《代理(lǐ)業務案例彙編》、《理(lǐ)賠疑難案例彙編》的(de)編撰工作；發表《淺談保險投訴》等多篇文章(zhāng)。

畢老師具有(yǒu)3年(nián)政府統計部門、6年(nián)保險監管部門工作和(hé)2年(nián)挂職副縣長(cháng)經曆，在原保監會工作期間，積極推動保險行(xíng)業大病保險招投标及服務标準規範、信訪投訴處理(lǐ)标準流程、行(xíng)政許可(kě)标準流程等項目順利實施。

徐老師曾任中國(guó)保險行(xíng)業“千人計劃”成員、中國(guó)保險行(xíng)業內(nèi)審專家組副組長(cháng)，南京審計大學(xué)、北(běi)京國(guó)家會計學(xué)院、中國(guó)人民銀行(xíng)鄭州培訓中心特聘講師，深耕于金融聲譽風險、審計、紀檢領域，以心理(lǐ)學(xué)為(wèi)基礎開發審計、紀檢，反舞弊、反洗錢、董監高(gāo)風險防範等系列課程，深受好評。

蔡老師曆任原保監局壽險處、中介處、稽查處處長(cháng)，中國(guó)互聯網金融協會保險專家委員會委員，有(yǒu)着豐富的(de)保險監管從業經驗。

張老師經濟學(xué)博士，經濟學(xué)副教授，多年(nián)來專注于企業管理(lǐ)、宏觀經濟形勢研究、政府公共決策和(hé)保險公司業務，曾多次參與政府重點課題和(hé)國(guó)內(nèi)某頂級金融保險企業總部課題的(de)研究，對金融保險政策、監管要求與理(lǐ)念、企業內(nèi)管管理(lǐ)、公共關系關系、營銷實踐和(hé)隊伍建設等領域均有(yǒu)深厚積累與研究。